Türkiye’de Kripto Varlık Yönetmeliklerinde Yeni Düzenlemeler

Yeni Kripto Varlık Yönetmelikleri Türkiye’de Yürürlüğe Girdi

Türkiye’de kripto varlık hizmet sağlayıcılarını kapsayan üç yeni yönetmelik, Hazine ve Maliye Bakanlığı tarafından Resmi Gazete’de yayımlanarak yürürlüğe girmiştir. Bu düzenlemeler, kripto varlık hizmet sağlayıcıları için önemli yükümlülükler ve denetim mekanizmaları getirmektedir.

Mali Suçları Araştırma Kurulu Başkanlığı Elektronik Tebligat Sistemi Hakkında Yönetmelik Değişikliği

Bu yönetmelik değişikliği, 30 Mart 2015 tarihli ve 29311 sayılı Resmi Gazete’de yayımlanan mevcut yönetmeliğin 7. maddesinin birinci fıkrasına “ödeme ve elektronik para kuruluşları” ifadesinden sonra “kripto varlık hizmet sağlayıcıları” ifadesinin eklenmesiyle gerçekleştirilmiştir. Ayrıca, eklenen geçici 3. madde ile, 6362 sayılı Sermaye Piyasası Kanunu çerçevesinde faaliyet gösteren kripto varlık hizmet sağlayıcılarının, faaliyetlerinin duyurulmasından itibaren bir ay içinde Mali Suçları Araştırma Kurulu Başkanlığı’na başvuru yapmaları zorunlu hale getirilmiştir.

Bu yönetmelik, yayımlandığı tarihten itibaren yürürlüğe girmiş olup, yürütme yetkisi Hazine ve Maliye Bakanı’na aittir.

Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine İlişkin Yükümlülüklere Uyum Programı Hakkında Yönetmelik Değişikliği

Bu yönetmelik değişikliği ile, kripto varlık hizmet sağlayıcıları suç gelirlerinin aklanması ve terörizmin finansmanının önlenmesine yönelik yükümlü kurumlar arasına eklenmiştir. Yönetmeliğin 4. maddesine eklenen bentle birlikte, kripto varlık hizmet sağlayıcıları bu yükümlülükler kapsamına dahil edilmiştir.

Ayrıca, yapılan yeni düzenlemelerle, kripto varlık hizmet sağlayıcılarının kimlik tespiti gerektiren işlemlerinde belirli önlemlerin alınması zorunlu hale getirilmiştir. Bu kapsamda, izleme ve kontrol faaliyetleri genişletilmiş, mal varlığının dondurulması kararları da dahil edilmiştir. Elektronik transferlerde ise gönderici ve alıcı bilgileri izlenme zorunluluğu getirilmiştir.

Yönetmelik, Hazine ve Maliye Bakanı tarafından yürütülecek olup, bazı maddeleri için ilerleyen tarihlerde yürürlüğe giriş tarihleri belirlenmiştir.

Mali Suçları Araştırma Kurulu Genel Tebliği Değişikliği

2021 yılında yayımlanan tebliğde yapılan bu değişiklikler, gizlilik tabanlı kripto varlıkların alım satımına aracılık eden kripto varlık hizmet sağlayıcılarının uzaktan kimlik tespiti yapmalarını yasaklamıştır. Bu hizmet sağlayıcılar, gerçekleştirdikleri işlemlerde müşteri kimliklerinin doğrulanması zorunluluğunu taşımaktadır.

İlk finansal hareketlerin, uyumlu bir banka veya kredi kartı hesabı aracılığıyla gerçekleştirilmesi gerekmektedir. Uzaktan kimlik tespiti işlemleri ise, İçişleri Bakanlığı Nüfus ve Vatandaşlık İşleri Genel Müdürlüğü tarafından sağlanan kimlik paylaşım sistemi veri tabanı kullanılarak doğrulanmalıdır.

Bu tebliğ, Hazine ve Maliye Bakanlığı tarafından yürütülmekte olup, yayımlandığı tarihte derhal yürürlüğe girmiştir.