Binance-DOJ Mutabakatının Manası Ne? CZ Artık Ne Yapacak?

Bir vakitler dünyanın en büyük kripto borsası olan Binance, kripto para dünyasında büyük bir değişim yaratarak ABD pazarından ayrıldığını açıkladı. Karara kıymetli bir mali uzlaşma ve değerli düzenleyici yansımalar eşlik ediyor. Artık durumun ayrıntılarını inceleyeceğiz.

Binance, ABD’de epeyce büyüktü

ABD Adalet Bakanlığı’na (DOJ) nazaran Binance’in öne çıkması, gelirinin büyük bir kısmına katkıda bulunan ve bir kripto borsası devi olarak statüsünü belirleyen Amerikalı müşterilere bağlıydı. Binance ve kurucusu Changpeng Zhao (CZ) aleyhindeki mühürsüz suçlama dokümanları, kayıtlı bir ABD işletmesi olmamasına karşın ABD müşterilerini korumak için yıllarca süren uyumluluk başarısızlıklarını ve stratejik atakları ortaya koyuyor. Borsa etkin olarak ABD pazarında, bilhassa de Binance’in süreç hacmi ve gelirinde değerli bir rol oynayan yüksek pahalı “VIP” kullanıcılar ortasında büyümeyi hedefledi.

Hükümetin evraklarına nazaran, 2018’in başlarında Binance’in web trafiğinin ve gelirinin %30’u ABD’den kaynaklanıyordu. IP adreslerini engelleme ve müşterini teşhis (KYC) gerekliliklerini uygulama üzere bunu düzeltme teşebbüslerinin yetersiz olduğu sav edildi. Bunun yerine, CZ de dahil olmak üzere Binance yöneticilerinin, başka bir ABD borsası olan Binance.US daha katı KYC gereklilikleriyle faaliyete geçerken bile, en bedelli ABD’li kullanıcılarını bir API aracılığıyla gizleme ve şaşırtma yoluna gittiği argüman ediliyor. Eylül 2020’de, Binance’in müşteri tabanının yaklaşık %16’sı ABD’den geliyordu ve bu da düzenleyici yasaklara karşın ABD’yi çok değerli bir pazar haline getiriyordu.

AML ve yaptırım ihlalleri vardı

Binance’in uyumluluk konusundaki başarısızlıkları ABD pazarına odaklanmasının ötesine geçti. Borsanın darknet pazarlarından ve Hydra ve BestMixer üzere kripto karıştırma hizmetlerinden yüz milyonlarca dolarlık süreç gerçekleştirdiği tez ediliyor. Şaşırtan bir halde, Binance’in işçisinin kabahat faaliyetlerinden haberdar olduğu lakin birtakım durumlarda, bilhassa de failler VIP kullanıcılarsa, bu faaliyetlerin devam etmesine müsaade verdiği sav edildi. Eşleştirme motoru, ABD’li ve İranlı kullanıcılar ortasında yaklaşık 900 milyon dolar kıymetinde en az 1,1 milyon süreci kapsayan yasa dışı süreçleri kolaylaştırdığı için bu yaklaşımın Binance’in ABD yaptırımlarına ahengi açısından önemli sonuçları oldu.

Yaptırım ihlallerinin düzeltilmesi gereksinimi da dahil olmak üzere risklere ait dahili bilgiye karşın, Binance’in tam KYC uygulamasının nihayet gerçekleştiği Mayıs 2022’ye kadar meseleleri ele almak için kıymetli kaynaklar ayırmadığı bildirildi.

Finansal uzlaşmalar ve düzenleyici aksiyonlar Binance için ne manaya geliyor?

Binance, Banka Saklılık Yasası ve yaptırım programlarını ihlal etme suçlamalarını çözerek FinCEN’e 3,4 milyar dolar ve OFAC’a 968 milyon dolar ödemeyi kabul etti. Ayrıyeten, ABD Adalet Bakanlığı ile yapılan farklı bir mutabakat, Binance’in 4,3 milyar dolar para cezası ve para cezası ödemesini içeriyor. CZ’nin kurucu ve CEO olarak vazifesinden istifası da bu muahedenin bir kesimi. Uzlaşmanın bir kesimi olarak, Binance ayrıyeten yaptırım programlarına ahengi sağlamak için atanmış bir gözlemci tarafından beş yıl boyunca izlenecek. ABD Hazine Bakanlığı bu müddet zarfında Binance’in kayıtlarına ve sistemlerine erişim hakkına sahip olacak.

Hazine Bakanı Janet Yellen, bu hareketlerin tarihi niteliğini vurgulayarak, gözlemciliği gibisi görülmemiş olarak nitelendirdi. Binance’in ABD pazarından büsbütün çıkması bu muahedenin bir kesimi. Fakat farklı bir ABD borsası olan Binance.US, kayıtlı bir para hizmetleri işletmesi olarak statüsü nedeniyle etkilenmemeye devam etmekte.

Binance eski CEO’su CZ’nin yasal durumu ne?

Changpeng Zhao’nun yasal durumu, ABD kara para aklamayı tedbire maddelerini ihlal etmekten hatalı bulunduğunu kabul etmesiyle değişti. BitMEX Research tarafından atılan bir tweet’te, mahkeme süreçlerinin detayları ortaya çıktı ve CZ’nin gelecek yıl için planlanan cezayı beklerken Birleşik Arap Emirlikleri’nde süreksiz olarak ikamet etmesine ışık tuttu. CZ, hayatındaki bu kısmı kapatma isteğini lisana getirdi ve pak sicilini vurguladı. Zhao, 23 Şubat 2024 tarihinde yapılması planlanan duruşmadan 14 gün evvel 175 milyon dolar kefalet ödeyerek ABD’ye dönmeyi kabul etti. CZ’nin Dubai’ye dönmesi beklenen.

Zira Zhao’nun önümüzdeki yıl için planlanan cezasını beklerken Birleşik Arap Emirlikleri’nde kalmasına müsaade verilecek. İmtiyaz, Zhao’nun ABD kara para aklamayı tedbire maddelerini ihlal etmekten hatalı bulunmasının akabinde geldi. CZ’nin istifasının yankıları sırf Binance içinde değil, daha geniş bir piyasada da hissedildi. Haberin akabinde, CoinGecko datalarına nazaran Binance Coin’in (BNB) fiyatı %9,1 oranında düştü.

Sektörün yansıları neler oldu?

Bu gelişmelerin ortasında, Coinbase CEO’su Brian Armstrong bir toplumsal medya gönderisi aracılığıyla duruma yük verdi. Armstrong, Coinbase’in ABD para aktarıcı lisans maddelerine uyma kararının, rekabet dezavantajıyla karşılaşmak manasına gelse bile yanlışsız bir karar olduğunu teyit etti Şirketin uzun vadeli başarısı için uyumluluğu benimsemenin kıymetini vurguladı. Armstrong, uyumluluğun şirketin büyümesini yavaşlattığını kabul etmekle birlikte, bunun hukukun üstünlüğüne olan inançlarıyla uyumlu hakikat bir yaklaşım olduğunu ileri sürdü.

Sektör analistleri ve değerli isimler, Binance’in mutabakatı ve ABD piyasasından çıkışına ait görüşlerini paylaştı. Matrixport’ta analist olan Markus Thielen, muahedeyi CZ ve Binance için olumlu bir sonuç olarak kıymetlendirdi. CZ’nin istifa etmesi ve para cezasının başlangıçta korkulandan daha düşük olması nedeniyle Binance’in önümüzdeki 2-3 yıl boyunca birinci üç borsadan biri olarak kalmasının olası olduğunu öne sürdü. Thielen, daha fazla borsanın uyumluluklarını güçlendirerek Amerika Birleşik Devletleri’nde spot Bitcoin ETF’lerinin onaylanmasını kolaylaştıracağını iddia etti.

Binance eski CEO’suna takviye mesajları

Sektörün önde gelen isimlerinden Justin Sun, liderlik rolü ve kripto para topluluğuna katkılarından dolayı CZ’ye şükranlarını söz etti. Sun, CZ’nin son altı yılda kesimi eşi gibisi görülmemiş düzeylere taşımadaki kıymetli rolünü kabul etti. CryptoQuant’tan Kim Young Ju, Binance üzerindeki global düzenleyici baskıyı ve bunun piyasa dinamikleri üzerindeki dalgalanma tesirlerini vurguladı.