BAE, Dijital Varlıklar İçin AML Kurallarını Yürürlüğe Koyacak

Birleşik Arap Emirlikleri Merkez Bankası’nın (CBUAE) yeni kuralları uyarınca, lisanslı finans kuruluşlarının (LFI’ler) tüm müşterilerinin kimliklerini doğrulaması gerekecek.

CBUAE, 31 Mayıs’ta sanal varlıklar ve sanal varlık hizmet sağlayıcılarıyla ilgili riskler hakkında bir kılavuz yayınladı. 44 sayfalık bu evrak, BAE’de kripto ile ilgilenen bankacılık kurumları için Kara Para Aklamanın Önlenmesi ve Terörizmin Finansmanıyla Uğraş konusundaki yeni kuralları belirliyor. Merkez bankasının tarifine nazaran LFI’ler, bankalar, finans şirketleri, döviz ofisleri, ödeme hizmeti sağlayıcıları, kayıtlı havale sağlayıcıları ve sigorta şirketleri dahil olmak üzere sanal varlık sağlayıcıları ile alaka kuran tüm kurumları kapsıyor. 

CBUAE ve Hong Kong Yetkilileri Bir Ortaya Geldi

Belgeye nazaran, LFI’ler’in her bir VASP için hesap açmaya itiraz edilmemesi ismine merkez bankasına duruma nazaran bir talep sunması ve ulusal lisansı olmayan VASP’lerle rastgele bir iş birliği yapmaması gerekiyor. 

Müşteriler için genel doğrulama sürecinin yanı sıra, LFI’lerin müşterinin işinin niteliğini anlamaları gerekecek. Bu adım, müşterinin gerçekleştirmesi beklenen süreç çeşitleri ve hacimleri de dahil olmak üzere bir profilinin oluşturulmasını öneriyor. LFI’ler ayrıyeten, kurumsal olmayan ferdi müşterilerin yüksek riskli yargı bölgelerinden VASP’ler ile yaptıkları kripto süreçlerinin hacimlerini izleme yükümlülüğüne sahip olacak. Bu durumlarda, müşteriler sanal varlıklarını sırf BAE lisanslı VASP ekosistemi dışındaki kendi hesaplarına aktarabilecekler. 

Bunun yanı sıra CBUAE temsilcileri, dijital varlık düzenlemelerine ait iş birliğini görüşmek üzere Hong Kong Para Otoritesi’nden mevkidaşlarıyla bir ortaya geldi. İki merkez bankası, her bölgenin kendi inovasyon merkezleriyle ortak fintech geliştirme teşebbüsleri ve bilgi paylaşımı uğraşları üzerine tartışmaları kolaylaştırma kelamı verdi.