Kripto paralar ve bu varlıkların transferleri üzerine yapılan yeni düzenlemeler, Türkiye’de suç gelirlerinin aklanmasının ve terörün finansmanının önlenmesi amacıyla Resmi Gazete’de yayımlandı. Bu düzenlemeler, kripto varlık hizmet sağlayıcılarının yükümlülüklerini artırarak daha şeffaf ve izlenebilir bir piyasa oluşturmayı hedefliyor.
15.000 TL Üzeri Transferlerde Kimlik Zorunluluğu
Yeni yönetmelikle birlikte, kripto varlık hizmet sağlayıcılarının aracılık ettiği 15 bin TL veya üzerindeki transferlerde gönderici ve alıcıya dair ayrıntılı kimlik bilgisi sunma zorunluluğu getirildi. Bu bağlamda, transfer mesajlarında aşağıdaki bilgilerden en az biri yer alacak:
- Gönderenin ismi ve soyadı
- Ticaret siciline kayıtlı şirketler için unvan
- Tüzel kişiler ve teşekküller için tam ad
- Cüzdan adresi veya işlem referans numarası
- Pasaport, vatandaşlık veya vergi kimlik numarası
Bu bilgilerin doğruluğu, hizmet sağlayıcılar tarafından ayrıca teyit edilecektir. Kayıtsız cüzdan adreslerine yapılan transferlerde ise kullanıcıdan bu bilgilere dair beyanda bulunması gerekecektir. 15 bin TL’nin altındaki transferlerde ise sadece isim, cüzdan adresi veya referans numarası gibi temel bilgiler talep edilecektir. Ancak, bu bilgilerin doğruluğu teyit edilmeyecek. Risk temelli bir yaklaşım çerçevesinde, gerektiğinde müşterilerden ek bilgi veya belge talep edilebilecektir. Riskli görülen durumlarda transferler engellenebilir veya iş ilişkisi sonlandırılabilir.
Kripto Paralar için Düzenlemenin Uygulama Tarihi
Kripto varlık hizmet sağlayıcıları için bu yeni düzenlemeler, 25 Şubat 2025 itibarıyla geçerli olacaktır. Bu süre, sektöre uyum sağlamak için hazırlık yapma imkanı sunmaktadır. Yönetmelik, uyum programı kapsamına kripto varlık hizmet sağlayıcılarını da dahil etmiştir. Terörün ve kitle imha silahlarının finansmanını önleme yasaları çerçevesinde, bu kuruluşların risk tanımlama ve azaltma politikaları geliştirmesi gerekecektir. Kripto transferlerinde gönderici ve alıcı bilgileri, yaptırımların ihlalini önlemek amacıyla dikkatle izlenecektir. Ayrıca, finansal kuruluşların bu hizmet sağlayıcılarla iş ilişkisi kurmadan önce işlem tutarı ve sayısı gibi sınırlamalar koyması öngörülmektedir.
Mali Suçları Araştırma Kurulu Başkanlığı (MASAK) da kripto varlık hizmet sağlayıcılarını elektronik tebligat sistemine dahil eden düzenlemeler gerçekleştirmiştir. Bu kapsama, terörizmin finansmanının önlenmesine ilişkin yasal tebligatlar da eklenmiştir. MASAK, geçici bir maddeyle, Sermaye Piyasası Kanunu’na göre faaliyette bulunan ve SPK tarafından onaylanan kripto varlık hizmet sağlayıcılarının bir ay içerisinde MASAK’a başvuru yapmalarını zorunlu hale getirmiştir.
Türkiye, Dünyanın En Büyük Dördüncü Kripto Para Pazarına Ev Sahipliği Yapıyor
Öte yandan, 2024 yılının Ağustos ayına kadar geçerli olacak yeni düzenleme kapsamında Türkiye Sermaye Piyasası Kurulu (SPK), kripto para şirketlerinden toplamda 47 lisans başvurusu almıştır. Bu başvuru dalgası, 2 Temmuz’da yürürlüğe giren ve Türkiye’deki kripto varlık hizmet sağlayıcıları için düzenleyici bir çerçeve oluşturmayı amaçlayan “Sermaye Piyasası Kanununda Değişiklik Yapılmasına Dair Kanun”un uygulanmasını takip etmektedir.
Türkiye’deki kripto para ticareti yasaları, bireylerin kripto para satın almasına, elinde tutmasına ve ticaretini yapmasına izin vermektedir. Ancak, ödemeler için kullanımı 2021 yılından bu yana yasaklanmıştır. Türkiye, kripto kazançlarını vergilendirmemekte; fakat ülke, ulusal bütçeyi desteklemeye yardımcı olmak amacıyla %0,03’lük bir işlem vergisi uygulaması düşünmektedir. Chainalysis verilerine göre, Eylül 2023 itibarıyla Türkiye, 170 milyar dolarlık tahmini işlem hacmiyle Rusya ve Kanada gibi büyük pazarları geride bırakarak dünyanın en büyük dördüncü kripto para pazarı olmuştur.
Loading...
